《個人理財》多選題真題及答案

以下是小編整理的《個人理財》多選題真題及答案，希望對大家有所幫助

【資料圖】

1.在個人理財業(yè)務活動中，法律關(guān)系的主體包括(　)。

A.中央銀行

B.金融機構(gòu)

C.客戶

D.證券公司

E.政策性銀行

【答案】BC

【解析】在個人理財業(yè)務活動中，法律關(guān)系的主體包括金融機構(gòu)和客戶。

【考點】個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)——理財師的法律法規(guī)基礎知識——民事法律關(guān)系介紹

2.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，不可以開辦個人理財業(yè)務的包括(　)。

A.14周歲的未成年人

B.10周歲但依靠父母生活的人

C.12周歲以下的未成年人

D.限制民事行為能力人的法定代理人

E.無民事行為能力人

【答案】ABCE

【解析】個人理財業(yè)務的客戶應當是完全民事行為能力的自然人以及無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人。

【考點】個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)——理財師的法律法規(guī)基礎知識——民事法律關(guān)系介紹

3.在現(xiàn)金、消費和債務管理中，家庭緊急預備金的儲存形式包括(　)。

A.購買股票

B.活期存款

C.短期定期存款

D.貨幣市場基金

E.利用貸款額度

【答案】BCDE

【解析】在現(xiàn)金、消費和債務管理中，家庭緊急預備金的"儲存形式包括活期存款、短期定期存款、貨幣市場基金、利用貸款額度。

4.開發(fā)新的理財產(chǎn)品應當編制產(chǎn)品開發(fā)報告，產(chǎn)品開發(fā)報告應包括(　)。

A.產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

B.對新產(chǎn)品的風險狀況進行定期評估

C.主要風險及其測算和控制方法

D.風險限額

E.會計核算與財務管理方法

【答案】ACDE

【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管現(xiàn)指引》第59條和第60條的規(guī)定可知，在新產(chǎn)品推出后，才需要對新產(chǎn)品的風隆狀況進行定期評估，故B項不選。

【考點】個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)——商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管現(xiàn)指引

5.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品，應對產(chǎn)品提供者的(　)進行評估。

A.信用狀況

B.經(jīng)營管理能力

C.市場投資能力

D.市場占有率

E.風險處置能力

【答案】ABCE

【解析】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品，應對產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力、風險處置能力進行評估。

6.商業(yè)銀行的組織形式有(　)。

A.個體工商企業(yè)

B.合伙制

C.有限責任公司

D.股份有限公司

E.集體企業(yè)

【答案】CD

【解析】我國商業(yè)銀行的組織形式有兩種：有限責任公司和股份有限公司。

【考點】個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)——商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管暫行辦法——分類及定義

7.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循(　)原則。

A.平等

B.自愿

C.公平

D.誠實信用

E.效益

【答案】ABCD

【解析】商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循平等、自愿、公平、誠實信用。

【考點】個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)